Panimula
Sa sanaysay na ito tungkol sa bagong batas sa laundering ng pera, magsisimula tayo sa pamamagitan ng pagbibigay ng isang pangkalahatang-ideya ng background sa kung paano nagsimula ang laundering ng pera sa ating panahon, kung saan nagmula ang pinanggalingan ng term na "money laundering". Ang unang ligal na background, ano ang mga unang batas na inisyu upang subukang kontrolin ang aksyon na ito at kung paano ito kriminal.
Tatalakayin natin ang tungkol sa konsepto ng "money laundering" dahil nangyayari ang krimen na ito sa Mexico, ang mga institusyon na namamahala sa pag-uusig dito at ilang mga kamakailang kaso ng krimen na ito na isinagawa ng matataas na opisyal at mga taong nagbibigay ng pulitika sa ating bansa.
Magbibigay kami ng malawak na pangkalahatang-ideya ng mga bagong alituntunin at obligasyon, na dinidikta ng bagong batas na ito, na dapat sundin ng mga ahensya ng gobyerno at ang pribadong sektor.
Babanggitin namin ang ilang mga mekanismo na ginagamit ng krimen upang maisagawa ang krimen na ito, ang mga ilegal na aktibidad kung saan maganap ang konstitusyon ng krimen na ito, at banggitin namin ang ilang mga sektor ng negosyo na maaapektuhan ng bagong batas na ito.
Susuriin namin ang ilang istatistika ng gobyerno sa mga operasyon na tinutukoy ng batas na ito bilang "mahina" at kung paano tinukoy ito ng kahulugan sa ligal na balangkas.
At sa pangkalahatan isang personal na konklusyon tungkol sa saklaw na maaaring magkaroon ng bagong batas na ito sa mga sektor ng kalakalan at pamumuhunan at ang pagiging epektibo ng aplikasyon.
Bagong regulasyon para sa pederal na batas para sa pag-iwas at pagkilala sa mga operasyon na may mapagkukunan ng hindi ipinagmulang pinagmulan
Background
Karaniwan, ang simula ng hindi pangkaraniwang bagay na kilala bilang laundering ng pera ay matatagpuan sa mga ika-pitumpu, kasama ang pag-unlad at kapaki-pakinabang na pagtaas ng napakalaking merkado ng droga, ngunit ang mga may-akda tulad ng Córdoba Gutiérrez at Palencia Escalante, ay itinuro na ang komisyon ng krimeng ito ay nagmula sa Sa mga twenties, sinabihan kami na ang mga unang capital na nabubuong naganap sa Estados Unidos, sa oras ng gangster at ang tinatawag na dry law. Sa Chicago noong 1920s, ang isang pangkat ng mga kriminal na may mga negosyo sa alkohol, pagsusugal, prostitusyon, at iba pang mga ipinagbabawal na aktibidad ay sinasabing bumili ng isang chain of laundry at sa pagtatapos ng bawat araw ay pinagtibay ang ipinagbabawal na kita mula sa iba pang mga negosyo, na magkasama na nabigyan ng katwiran bilang nakuha sa mga ligal na aktibidad.
Kaya, ang pinagmulan ng salitang "laundering ng pera" ay nakaraan hanggang sa oras ng Amerikanong gangster na si Meyer Lanski, na kilala sa oras ng pagbabawal, na sa oras na iyon ay nilikha sa New York isang kadena ng 2 laundry na ginamit upang labahan pondo mula sa mga iligal na casino. Sapat na maglagay ng halaga (Córdova Gutiérrez Alberto at Palencia Escalante, 2001) ng pera sa mga labahan; para sa mga pondong ito upang makapasok sa lupon ng banking.
Ang unang ligal na antecedent ay matatagpuan sa Bank Secrecy Act ng Estados Unidos noong 1970, na ipinataw sa mga obligasyon sa mga institusyong pampinansyal na mapanatili ang ilang operasyon at iulat ang mga ito sa mga awtoridad, gayunpaman ang batas na ito ay hindi epektibo. dahil tiyak na obligasyong iulat ang mga posibleng ipinagbabawal na operasyon na naitatag, sa paraang ang pagpapatawad ng pera ay maaaring magpatuloy upang maisagawa ang kanilang mga gawain nang walang panganib na makatanggap ng parusa.
Nahaharap sa ganitong senaryo, noong 1986, naglabas ang Kongreso ng Estados Unidos ng tinatawag na "Pera Laundering Control Law". Alin ang nag-signify ng krimen na ito, na parusa ito sa isang bilangguan na hanggang 20 taon. Sa pamamagitan ng batas na ito, ang aktibidad na ito ay pederalisado, ang pagkumpiska ng mga kita na nakuha ng mga labahan ay pinahintulutan, at ang mga karagdagang kasangkapan ay ibinigay sa mga awtoridad upang siyasatin ang pagkalugi.
Konsepto sa laundering ng pera
Ang konsepto ng money laundering ay ang "pag-aayos sa legalidad ng buwis ang pera mula sa mga negosyong kriminal o hindi makatarungan." Binubuo ito ng aktibidad kung saan pinoproseso ng isang kriminal na tao o organisasyon ang mga kita sa pananalapi, na nagreresulta mula sa mga iligal na aktibidad upang subukang bigyan sila ng hitsura ng mga mapagkukunan na nakuha mula sa mga iligal na aktibidad. (Figueroa Velázquez, 2002)
Sa Mexico, bawat taon sa pagitan ng 19 at 39 bilyong dolyar ay pinuri o pinamubu sa mga organisadong krimen, ayon sa consultant ng seguridad na Stratford, ang karamihan sa pera ay nagmula sa Estados Unidos, upang linawin ang anumang krimen, madalas na payo Kabilang sa mga investigator ng pulisya sa mundo ay: sundin ang pera. At iyon ang balak na gawin ng gobyerno ng Mexico mula ngayon.
Noong Miyerkules, Agosto 17, ang isang bagong batas upang labanan ang pagkalugi ng salapi ay naganap, na naglalayong atakehin ang kita hindi lamang mula sa organisadong mga cartel ng krimen, kundi pati na rin mula sa mga iligal na aktibidad ng mga pampublikong opisyal at ilang kumpanya.
Higit pa sa mga figure sa Mexico, tulad ng sa ibang mga bansa, mayroong iba't ibang mga mekanismo para sa laundering money at hindi lahat ng ito ay nauugnay sa drug trafficking, pang-aalipin, pagkidnap o pag-aalsa, nagbabala ang mga espesyalista.
Ang tanggapan ng abugado ng republika (PGR) ay nakakita ng pagkalugi ng salapi sa pagbebenta ng mga prepaid card para sa mga tawag sa telepono, palitan ng pera, pagsusugal sa mga casino, pag-upa ng mga taksi ng air, restawran at din sa pagbili ng mga kotse, mga mansyon, gawa ng sining at alahas.
Ang ilang mga dating mayors at gobernador ay kasalukuyang sinisiyasat at inaakusahang gamitin ang mga mapagkukunang piskal upang mapakinabangan. Sa ligal na ito ay itinuturing din na laundering ng pera.
"Mayroong mga malubhang pagsisiyasat ng mga tao na lumilihis sa mga mapagkukunan ng publiko at ginagamit ang mga ito, alam na alam nila na nagmula ito sa hindi tamang sitwasyon", ang pinakabagong mga kaso sa Mexico ay ang guro ni Elba Esther Gordillo, dating pinuno ng unyon ng guro, at Andrés Granier, dating gobernador ng tabasco. Pareho silang nakakulong at nasa proseso ng hudisyal.
Nakikita ang panorama na ito ng ilang pagdududa tungkol sa pagiging epektibo ng bagong batas upang labanan ang pagkalugi sa pera.
Ang batas, na tinawag na batas na pederal para sa pag-iwas at pagkilala sa mga ipinagbabawal na mapagkukunan, ay nagbabawal sa mga operasyon ng cash na mas malaki kaysa sa US $ 40,000. Lalo na kinokontrol ng batas na ito ang mga sektor ng pang-ekonomiya na mahina laban sa pagkalugi ng salapi, iyon ay, ang pangangalakal sa mga alahas ng sasakyan, at mga gawa ng sining.Ang batas na ito ay bahagi ng mga pangako ng Mexico sa pandaigdigang aksyon sa pananalapi (gafi), isang organisasyon nabuo sa pamamagitan ng maraming mga bansa at nakatuon sa paglaban sa pera laundering at financor sa terorista. Kung saan ipinag-uutos ng batas ang mga indibidwal at negosyo na iulat sa mga awtoridad ang anumang operasyon sa pananalapi na itinuturing na "hindi pangkaraniwang", iyon ay, na lumampas ito sa ligal na limitasyon ng US $ 40,000, anuman ang isinasagawa na may cash.
Ang problema ay ang mga ganitong uri ng mga transaksyon ay pangkaraniwan sa Mexico. "Halimbawa, ang buong sektor ng agrikultura ay gumagana sa cash," at hindi ito nangangahulugan na ito ay hindi ipinagbabawal na pera. Ano ang ninanais na ang mga abiso ng hindi pangkaraniwang operasyon ay tataas sa isang maikling panahon, ang impormasyon na halos hindi maisasalin sa mga pagsisiyasat ng paglulunsad ng pera. pera.
Upang bigyan kami ng isang ideya tungkol sa nabanggit, ayon sa yunit ng paniktik sa pananalapi ng Ministri ng Pananalapi, sa unang quarter ng taon, ang mga ulat ng 1.5 milyong mga transaksyon ng pera ay natanggap, at sa mga 16,000 ulat na ito ng operasyon " hindi karaniwan. "
Ngunit sa mundong ito ng mga operasyon, mayroong anim na ulat lamang ng mga "nababahala" na operasyon, iyon ay, na may mga indikasyon na maaaring maging laundering ng pera.
Sa kabilang banda, sa Mexico, ang krimen ng paglulunsad ng pera ay kinilala bilang "operasyon na may pag-urong ng hindi ipinagmulan na pinagmulan", at ang krimen na ito, alinsunod sa pederal na code ng penal, artikulo 400 bis, ay mangyayari kapag ang nagkasala o sa pamamagitan ng interposite na tao ay isinasagawa ang alinman sa mga sumusunod na pag-uugali:
"Kumuha, magtapon, mangasiwa, mag-iingat, magdeposito, garantiya, mamuhunan, mag-transport o maglipat, sa loob ng pambansang teritoryo, mula sa ibang bansa patungo sa dayuhan o vice versa, mga mapagkukunan, karapatan o kalakal ng anumang kalikasan, na may kaalamang nagmula o kumatawan. ang produkto ng isang ilegal na aktibidad, kasama ang alinman sa mga sumusunod na layunin; itago o magpanggap na itago, takpan o pigilan ang pag-alam sa pinagmulan, lokasyon, patutunguhan o pag-aari ng nasabing mapagkukunan, karapatan o pag-aari, o hikayatin ang anumang ilegal na aktibidad. "
Tungkol sa proseso kung saan isinasagawa ang komisyon ng krimen ng pagkalugi ng salapi, naitatag na anuman ang ahente na gumagamit ng money laundering o anumang labirint na ginagamit niya, ang mga prinsipyo sa pagpapatakbo ay pangunahing kanilang sarili.
Gayundin, napagtanto namin na ang pangunahing layunin ng bagong batas ay:
Bagay:
- Maiiwasan at makita ang mga kilos o operasyon na nagsasangkot ng hindi mapagkukunan ng mga ipinagbabawal na mapagkukunan at mga may posibilidad na tustusan ang terorismo.
Samakatuwid, ang sinumang gagawa ng mga masasamang gawa.
Mayroon silang mga sumusunod na obligasyon:
- Kilalanin ang kliyente. Ang ugnayan sa negosyo o aktibidad, humihiling sa RFC.Kung mayroon siyang kaalaman tungkol sa benepisyaryo.Upang bantayan, maprotektahan, maprotektahan, at maiwasan ang pagkawasak ng impormasyon, pati na rin ang nagpapakilala sa kliyente.
Sa konklusyon maaari nating sabihin ang sumusunod:
Sa kasamaang palad, ang bagong batas na ito ay nagsasama ng isang serye ng mga hakbang na maaaring hindi tuwirang mapipigilan ang dayuhang pamumuhunan sa Mexico, dahil ang mga bagong kontrol na na-institute ay kinakailangang mangailangan ng paglikha ng mga prosesong burukratiko na maaaring mag-antala, hadlangan at mapabagabag ang pagbubukas ng mga bagong kumpanya at ang pagdating ng dayuhang kapital at sa pangkalahatan ay nagpapabagal ng mga bagong transaksyon sa negosyo.
Ang mga tagapagtaguyod ng batas na ito ay maaaring magtaltalan na ang batas na ito ay nakatuon sa pangunahin sa mga transaksyon na ginawa gamit ang cash, ngunit hindi maiisip na ang mga bagong regulasyon ay magkakaroon ng epekto sa lahat ng mga komersyal at pinansiyal na lugar.
Ang organisadong krimen ay maaaring makahanap ng mga bagong pamamaraan ng operasyon upang pamahalaan ang kanilang kita. Kabilang sa mga posibleng mga bagong pamamaraan ay: ang pagpapatakbo sa ibaba ng maximum na halaga ng pera na pinapayagan ng batas; ang pagkakaiba-iba at pamumuhunan ng kapital sa mga kalakal at industriya na hindi tinukoy sa batas; at ang paggamit ng mas maraming figureheads upang mabawasan ang halaga ng pamumuhunan.
Ang isa sa mga pinaka-epektibong mekanismo upang maprotektahan ang pormal na ekonomiya mula sa mga operasyon sa paglulunsad ng salapi ay ang kaalaman ng customer, gayunpaman, masyadong mahigpit na mga kinakailangan sa impormasyon sa mga transaksyon na kasing simple ng pagbili ng kotse o isang marangyang relo, ay magdadala panganib sa seguridad ng mga customer, sa pamamagitan ng pagbibigay ng personal at pinansiyal na impormasyon sa mga indibidwal.
Sa konklusyon, sa pamamagitan ng pagpasa ng batas na ito alinsunod sa mga pamantayang pang-internasyonal, ang pamahalaan ng Mexico ay tumatagal din sa hamon ng pagpapakita sa internasyonal na komunidad ang kapasidad at makikipaglaban laban sa organisadong krimen at muling pagtatapat ng ideya na ang Mexico ay maaaring magpatuloy na maging isang kaakit-akit na bansa para sa pamumuhunan sa dayuhan.
Ito ay nangangailangan ng pagtatrabaho para sa mabisang pagpapatupad ng mga bagong regulasyon, at para sa pederal na ehekutibo upang harapin ang isang problema na nakatakas sa kanyang kontrol at nangangailangan ng agarang mga remedyo.
Mga Sanggunian:
- Córdova Gutiérrez Alberto at Palencia Escalante Carlos.- pagkalugi ng salapi; mga pagbaluktot sa ekonomiya at implikasyon sa lipunan., (2001) Figueroa Velázquez, Rogelio miguel. Mexican Legal Encyclopedia, (2002).
