Ang aming pang-ekonomiya na kapaligiran ng napakataas na rate ng interes sa isang urong na umaatras, na may isang inihayag na progresibong pagpapababa, na kasama ang rate ng inflation; at sa kadena ng koleksyon na hindi matatag o pinutol, bukod sa iba pang mga katangian, nagbibigay ito ng espesyal na kaugnayan sa pag-andar ng tagabantay; sa kabang-yaman.
Ito ay isa sa mga kritikal na pag-andar sa loob ng lugar ng pananalapi, dahil dapat na pamahalaan ang daloy ng cash na may isang tiyak na rate ng kakayahang kumita para sa merkado. Ang daloy na ito ay napaka-tiyak sa bawat industriya, bawat uri ng negosyo, at bawat kumpanya partikular, kasama ang mga produkto at serbisyo nito. Ang mga katangian ng bansa, mga uso at pana-panahon, pati na rin ang konteksto ng pampulitika at regulasyon, ay nakakaimpluwensya rin.
Upang mas maipaliwanag ito, dapat itong maiugnay sa nagtatrabaho cycle ng kapital, na lumilipat mula sa pamamahala ng produksiyon at imbensyon, hanggang sa mailabas ang mga invoice (natatanggap ng mga account), na kung nakolekta ay pinapakain ang kaban ng salapi, pagbibigay ng daloy ng mga pondo na kinakailangan upang mabayaran ang mga invoice na natanggap mula sa mga supplier (mga account na dapat bayaran) para sa pagbibigay ng mga imbentaryo (at iba pang mga mapagkukunan), na, naman, ay magsisilbi sa proseso ng paggawa kung saan nagsimula ang ikot.
Ang bilis kung saan ang isang kumpanya ay nagpapalipat-lipat ng ikot ng pagbabagong-anyo ng mga imbensyon na magagamit upang magbayad o gumawa ng mga pamumuhunan, ay dapat na ma-synchronize sa mga panloob na circuit ng pagpaparehistro, paghahanda ng mga tseke at kargamento sa cashier, hanggang sa tanggalin ito ng supplier, idineposito ito, at na-debit mula sa bank account.
Tulad ng makikita, ang karamihan sa pamamahala ng panustos ay nauugnay sa mga rate ng rate ng koleksyon at pagbabayad, na karamihan sa mga ito ay dadaan sa mga bangko. Kabilang sa mga panloob at panlabas na aktor na gumagalaw sa paligid ng kaban, mga customer, supplier at bangko, ang huli ay may katangian ng pagiging platform kung saan isinasagawa ang mga transaksyon.
Ang isang malaking bahagi ng tagumpay na maaaring magkaroon ng isang kaban ng salapi ay bibigyan ng kakayahang pumunta ng isang hakbang sa unahan ng mga bangko, pagkuha ng isang aktibong kontrol sa mga operasyon na nagbibigay-daan sa pag-asang may tumpak at pare-pareho na impormasyon, ang mga paggalaw na dala ng bangko.
Kung ang bangko ay ang pangunahing mapagkukunan ng impormasyon kung saan umaasa ang kabang-yaman, kung gayon ang kumpanya na iyon ay lubos na magiging reaktibo at umaasa. Ang relasyon sa bangko-tipon ay bahagi ng isang positibong salungatan na dapat magresulta sa paghahanap ng mga puntos kung saan kapwa manalo (magkabilang mga kapalit).
Ang diskarte sa pamamahala ng bangko ay dapat may kakayahang mapanatili ang isang permanenteng pagkakasundo sa balanse na suportado ng teknolohiya ng impormasyon, na nagpapaliwanag sa mga pagkakaiba at bahagi ng ikot ng negosyo. Maaari kang umasa sa mga dalubhasang account, ang ilan ay magdeposito ng mga koleksyon (mga kolektor); ang iba pa upang mag-isyu ng mga pagbabayad (nagbabayad), kapwa may zero balanse; at iba pang mga tinatawag na concentrator account upang pamahalaan ang pagkalat ng kumpanya at lumulutang ang kumpanya.
Ang isang tagapamahala ay dapat magkaroon ng isang pangitain na helikopter upang ma-asahan at maging matulungin sa mga pagkakaiba-iba ng merkado; Dapat ay mayroon siyang pag-access sa parehong estratehikong impormasyon (ng parehong kalibre ng pangulo ng kumpanya), at dalubhasang impormasyon sa pananalapi (upang makapagpayo).
Ang pagiging isang uri ng operasyon na nakabase sa impormasyon, dapat na samahan ng teknolohiya ang mga proseso at makikita sa samahan. Ang isang operasyon ng tipaklong ay higit sa lahat isang operasyon na walang papel, na maaaring ganap na virtualized sa ilalim ng isang agresibo at makabagong disenyo na may mataas na antas ng delegasyon, at may malakas na kontrol sa mga sistema ng impormasyon.
Inirerekumenda ko ang paggamit ng dalubhasang software ng treasury na katutubong sa Windows at teknolohiya sa web, na may kakayahang makipag-ugnay sa mga database ng relational sa mga network, na madaling mapanatili at magkatugma na mga protocol ng komunikasyon.
Mula sa online na pakikipag-ugnay sa mga bangko upang makontrol ang kanilang mga paggalaw, sa panloob na mga interface na may iba't ibang mga transactional at managerial system, upang gayahin ang gumaganang pag-ikot ng kapital at magtrabaho kasama ang mga sitwasyon; kasama ang mga posibilidad ng pagsasama ng mga teknolohiya sa mga supplier at kliyente, ayon sa magkaparehong mga kawalaan ng simetrya na nagreresulta mula sa pagkakahanay ng mga proseso at samahan.
Dapat itong suportahan ng na-update at maaasahang impormasyon, na sinusuportahan ng isang istraktura ng data na nagpapakilala sa kumpanya mula sa loob, at sa industriya at merkado mula sa labas. Sa gayon, sa ganitong paraan maaari kang magtiwala na ang istraktura ng iyong pamumuhunan at portfolio ng utang ay kung ano ang sinasabi ng system na ito. Sa parehong paraan, dapat kang magtiwala sa mga account na dapat bayaran at mga natanggap na numero, pati na rin sa mga bangko.
Inirerekomenda ang isang disenyo ng client-server para sa desentralisado na mga istruktura ng negosyo, kung saan dapat pamahalaan ang isang hanay ng mga nagbabayad na account, na nauugnay sa isang scheme ng konsentrasyon batay sa istraktura ng koleksyon ng kumpanya.
Bilang isang premyo maaari itong maitatag na kung ang isang kabanata, sa Venezuela, ay hindi nasuri / muling naayos / na-refresh sa nakaraang dalawang taon, tiyak na kakailanganin nito ang mga pagbabago at pag-update upang matupad ang may-katuturang papel na hinihiling nito. Huwag kalimutan na:
- Ang kapaligiran ng negosyo ay nagbabago at hindi dapat kasabay ang kabang-yaman ng pagbabago, kundi maging isa sa mga sumusuporta o pivots nito.Ang mga bagong tool at teknolohiya na ginagamit ng mga bangko ay nagbibigay sa kanila ng pamumuno sa mga kayamanan na hindi pa naayos. Ang kapital ng nagtatrabaho ay nangangailangan ng permanenteng pagsubaybay sa sitwasyon, pagsusuri ng mga sitwasyon at posibilidad ng projection.
Upang magsagawa ng isang muling pagsasaayos ng proyekto, inirerekumenda ko ang pagmomolde ng kaban ng salapi, pag-automate ng modelo at paglikha ng samahan na nagbibigay-daan sa itaas.
Dapat mayroong isang pabago-bagong prototype na nagbibigay-daan sa bawat hakbang ng modelo ng negosyo (modelo ng proseso) na suportado ng teknolohiya (automation), na sumusunod sa mga hakbang ng siklo ng buhay.
Ang isang proyekto na muling pagsasaayos ng kabanata ay dapat magsama ng isang malakas na sangkap sa pamamahala ng pagbabago, upang makipagtulungan sa paglawak ng isang pilosopiya ng pagpapatakbo ng desentralisasyon at kamalayan ng bawat miyembro ng kumpanya ng kanilang papel bilang tagatupad ng mga patakaran pinansiyal na kumpanya, lalo na sa mga tuntunin ng pagpapatupad ng badyet at kontrol sa gastos.
Parehong sa kasalukuyang sitwasyon ng Venezuela, at sa bagong ekonomiya patungo sa kung saan tayo (hindi maiiwasang) heading, ito ay magiging mahalaga, bilang isang estratehikong instrumento, na magkaroon ng isang kayamanan na may kakayahang samahan at pagpapagana ng mga proseso ng pagbabagong-anyo kung saan maaaring ang bahagi ng pagkakataon sa pananalapi ay maaaring ibig sabihin ang pagkakaiba sa pagitan ng tagumpay at pagkabigo.
Organisasyon
Dahil sa mga katangian nito, ang samahan ng panustos ay dapat na naka-orient sa proseso. Dalawang mga organisasyon ng kawani ay dapat mag-ulat sa tagabantay, ang isa para sa pagpaplano at ang isa para sa kontrol; at dalawang linya ng mga organisasyon, ang isa ay may pananagutan sa pamamahala ng utang at pamumuhunan (pang-matagalang) at ang iba pang responsable para sa daloy ng cash (panandaliang).
Ang kaban ng salapi ay makikita bilang isang diskarte sa radar na namamahala sa mahaba at maikling term sa isang nakaayos na paraan; Araw-araw mayroong isang transaksyon na napupunta, ganap o bahagyang, mula sa mahaba hanggang sa maikling panahon, at ito ay kung paano ang aktibidad ay naayos sa pagitan ng dalawang mga samahan ng linya na nag-uulat sa tipong-yaman.
Ang pamamahala sa mga bangko at cash (cash management) ay nangangailangan ng iba't ibang oras, talento, ritmo at teknolohiya kaysa sa pamamahala ng mga pondo (pamamahala ng pondo).
Bilang karagdagan sa pormal na samahan ng kaban, ayon sa kamag-anak na kahalagahan ng kabang-yaman sa negosyo, inirerekumenda na mabuo ang isang committee ng Treasury kung saan ang pangulo, ang taong responsable para sa mga benta, ang panustos ng supply o pagkuha, at ang paggawa; at ang mga may isang bagay na mag-ambag sa iba't ibang okasyon ay lumahok sa isang umiikot na batayan. Ang sekretarya ng komite na iyon ay dapat na maging ingat-yaman.
Dapat itong maging sentralisado mula sa punto ng pananaw ng pamamahala at mga pagpapasya, at lubos na desentralisado mula sa punto ng pagpapatakbo, na ipinagpapahayag ang pagpapatupad ng sangkap sa pananalapi sa mga proseso ng transaksyunal na negosyo.
