"Personal, malinaw, malinaw, na ang anumang patakaran na itinatag ko upang labanan ang kawalan ng katiyakan ay dapat na bilang isang pangunahing axis ang paglaban sa mga droga, pag-aarkila ng droga, organisadong krimen, pagkalugi ng pera at dahil dito ang zero tolerance, tulad ng narinig mo, zero tolerance at point ”. (HERNANDEZ, 2007, p. 2)
Gayundin, ang mga pananalapi sa pananalapi ay mayroon ding mahabang kasaysayan kung saan lumilitaw ang mga ito bilang isang kinakailangang bahagi ng kasanayan na iyon. Kabilang sa mga unang gumagamit ng mga havenang pinansyal ay ang mga pirata na nakuha ang mga komersyal na barko ng Europa sa Atlantiko noong unang bahagi ng ika-17 siglo. May mga daungan na bukas na nag-alok ng kanilang pagiging mabuting tao sa mga pirata upang tamasahin ang pera na ginugol nila at kapag nagretiro sa kanilang mga aktibidad, ang mga pirata ay madalas na naghahanap ng kanluran sa ibang bansa (MARTIN, 2007, p. 133)
Nagaganap ang pagbabagong-loob kapag nagbago ang mga produktong pinansyal mula sa isang form sa iba pa, tulad ng kapag bumili ng negosyo o kotse para sa ipinagbabawal na kita - ang orihinal na mga ipinagbabawal na produkto ay nagbago form: mula sa cash, sa isang negosyo, o sa isang kotse. Sa kabilang banda, ang isang kilusan ay nangyayari kapag ang parehong mga produktong pinansyal ay nagbabago ng mga lokasyon, tulad ng kapag ang mga pondo ay inilipat sa elektroniko sa ibang lokasyon (SOLIS, 2009, p. 13)
Pederal na Batas para sa Pag-iwas at Pagkilala sa Mga Operasyon na may Mga Mapagkukunan ng Ibatong Pinagmulan
Background
Ang Senado ng Republika ay nagkakaisa na inaprubahan ang panukalang batas na inisyu ng Pederal na Batas para sa Pag-iwas at Pagkilala sa Mga Operasyon na may mapagkukunan ng Illicit Pinagmulan, na may hangarin na mapahina ang mga istrukturang pinansyal ng mga kriminal na samahan.
Nagkakaisa, na may 111 boto na pabor, ang Senado ng Republika ay pangkalahatang inaprubahan ang opinyon sa minuto na naglalabas ng batas laban sa pagkalugi sa salapi.
Sa dokumento, ang mga senador ay nagtatag ng isang serye ng mga hakbang at pamamaraan upang maiwasan at makita ang mga operasyon na kinasasangkutan ng mga mapagkukunan ng ipinagbabawal na pinagmulan o ang mga "naglalayong pagpondohan ng terorismo o pag-aarkila ng droga."
Ang laundering ng pera (na kilala rin sa ilang mga bansa bilang salapi sa laundering, laundering ng asset, money laundering, money laundering o money laundering) ay ang proseso kung saan ang pinagmulan ng mga pondo na nabuo sa pamamagitan ng paggamit ng pera ay nakatago. ilang mga iligal o kriminal na aktibidad (droga o narkotiko trafficking, armas smuggling, katiwalian, pagkalugi, tax fraud, puting krimen, prostitusyon, pampublikong pagkalugi, pangingilabot, iligal na trabaho at kani-kanina lamang terorismo). Ang layunin ng operasyon, na sa pangkalahatan ay isinasagawa sa iba't ibang antas, ay gawin ang mga pondo o mga ari-arian na nakuha sa pamamagitan ng ipinagbabawal na mga aktibidad ay lumilitaw bilang bunga ng mga lehitimong aktibidad at kumalat nang walang problema sa sistemang pampinansyal.
Sa Mexico, isang batas ang nilikha upang makatulong na mapigilan ang mga ipinagbabawal na aktibidad sa Oktubre 17, 2012, ang tinaguriang na-publish sa Opisyal na Gazette ng Federation.
"Ang pederal na batas para sa pag-iwas at pagkilala sa mga operasyon na may mapagkukunan ng hindi ipinagmulan na pinagmulan", na mas mahusay na kilala bilang "Batas laban sa paglulunsad ng pera", (ang LCLD ") Nagsisimula ito sa puwersa 9 na buwan matapos itong mailathala (Hulyo 17, 2012)
Ang nasabing hakbangin ay bumubuo ng isang panukala para sa pagpapatupad ng isang ligal na balangkas na nagpapadali sa labanan ng estado na may organisadong krimen, sa pamamagitan ng pagpapatibay ng mga hakbang na pumipigil sa pagpopondo nito sa tinatawag na money laundering.
Ang gawaing ito ay limitado lamang upang magsalita hanggang sa artikulo 20 ng 65 na naglalaman ng nasabing batas kung saan ang mga paksa tulad ng:
- ang paghihigpit ng mga operasyon ng cash na isinasaalang-alang ng inisyatibo ng mataas na halaga para sa organisadong krimen ang henerasyon ng impormasyon sa pamamagitan ng mga ulat sa mga awtoridad na pangasiwaan, partikular, ang Ministri ng Pananalapi at Public Credit ang mga kahulugan ng mga mahina na gawa
Upang simulan ay tukuyin natin ang ibig sabihin ng ating pinag-uusapan tungkol sa pangunahing tema ng dinala. Ano ang laundering ng pera?
Ang laundering ng pera ay, magaspang na nagsasalita, ang kilos na sinusubukan na gayahin, na may o walang tagumpay, na ang mga kita na nagmula sa anumang aktibidad na kriminal ay produkto ng isang lehitimong aktibidad na may kahihinatnan na muling paggawa ng mga mapagkukunang ito sa pormal na ekonomiya, para sa benepisyo at masiyahan sa mga nagsasagawa ng mga kriminal na aktibidad, o anumang aktibidad na naaangkop sa naturang mga hangarin.
Ang nasabing batas ay nagpapakita sa amin ng isang mahusay na pagsulong patungo sa mga sistema ng interbensyon sa seguridad sa Mexico, dahil ang batas na ito ay tatama sa mga kriminal kung saan masasaktan ito, dahil ang profile ng isang paksa na kasangkot sa mga aspeto ng organisadong krimen, ang kanyang pangunahing katangian ay ang kasakiman at ang pagpayaman ng kapangyarihan, at isang madaling paraan upang makamit ang kapangyarihan ay sa pamamagitan ng pagkakaroon ng isang mataas na kapangyarihang pagbili ng ekonomiya.
Ang batas ay nagpapahiwatig ng ilang mga puntos kung saan ang isang kriminal ay maaaring makaipon ng kayamanan tulad ng mga mahalagang metal tulad ng ginto, pilak o platinum.
Ang problema ay ang pag-laundang ng pera sa Mexico ay kriminal sa kalikasan, na nangangailangan ng isang tao na sadyang maglalaan ng pera. Ginagawa nitong mahirap na mag-apply ang penal figure; Napakamahal nito, dahil ang materyal na probabilidad na kinakailangan nito mula sa Estado ay may napakataas na gastos at sa karamihan ng mga kaso bumagsak ito.
Ang batas na ito ay naglalayong iwasto ang ilan sa mga kakulangan na napansin ng mga pagsusuri sa internasyonal.
Sa partikular, nilalayon nitong gawing pormal ang tatlong mga kapangyarihan na wala pa ring lugar sa aming ligal na balangkas.
- Limitahan ang mga operasyon ng cash na isinasaalang-alang ng mataas na halaga at ito ay bumubuo ng isa sa mga pangunahing mekanismo ng pamumuhunan para sa organisadong krimen Ang henerasyon ng impormasyon sa pamamagitan ng mga ulat sa mga awtoridad ng administratibo ng mga magbantay ng pormal na ekonomiya, at Ang paglikha ng mga kapangyarihan ng koordinasyon upang ang mga awtoridad ay maaaring magbahagi ng ilang impormasyon upang makabuo ng mas mahusay na mga diskarte upang labanan ang krimen.
Ang inisyatibo na ipinakita, sa ganitong paraan, ay naglalapat na mag-aplay sa mga magbantay sa ekonomiya ng dalawang prinsipyo na itinatag ng internasyonal na pamayanan bilang pangunahing sa paglaban sa paglulunsad ng pera, lalo na:
1. Ang pagpapatupad ng mga pangunahing hakbang na nagpapahintulot sa mga napapilit na paksa na malaman ang totoong pagkakakilanlan ng mga tao na nagsasagawa ng mga kilos o operasyon sa kanila o humiling ng kanilang mga serbisyo, 2. Ang pagtatatag ng isang sapat na mekanismo para sa mga obligadong paksa upang mag-ulat ng impormasyon tungkol sa pagpapatakbo sa karampatang awtoridad ay na sila ay madaling kapitan ng pagiging bahagi ng isang washing machine
Kasama sa laundering ng pera o asset ang tatlong yugto:
Yugto ng paglalagay: Ang cash o cash katumbas ay inilalagay sa sistema ng pananalapi.
Yugto ng pagsasama: Ang mga pondo ay muling pinasok sa ekonomiya sa paraang lumilitaw na nagmumula sa mga lehitimong mapagkukunan.
Ang mga katangian ng money laundering ay:
Krimen sa puting krimen
Ito ay karaniwang isang kumplikadong hanay ng mga operasyon, lalo na kung isinasagawa sa international arena.
Ito ay isang kababalaghan ng mga internasyonal na sukat
Ginagamit nito ang pang-ekonomiyang pagpapaandar ng sektor ng pananalapi at pagsulong ng teknolohikal.
Ang pagbabawas ng pera ay maaaring magkaroon ng maraming mga kahihinatnan sa ekonomiya at panlipunan, kabilang ang pagtaas ng krimen at katiwalian, at pagpapahina sa lehitimong pribadong sektor; kasama rin dito ang paggalaw ng pondo upang suportahan ang terorismo o mga organisasyong terorista. Ang mga pondong ito ay maiiwasan mula sa ilegal o lehitimong mapagkukunan. Kahit na nagmula sa mga lehitimong mapagkukunan, ang kanilang mga paggalaw ay maaaring sundin ang pattern ng laundering ng pera na inilarawan sa itaas upang itago ang pinagmulan ng mga pondo.
Mga pamamaraan ng laundering ng pera
Mga bangko at iba pang mga institusyon ng deposito
Paglipat ng electronic
Kaugnay na banking Payment account "through (Payable through Account)
Mga account sa konsentrasyon o Omnibus
Pribadong pagbabangko
Smurfing / istruktura
Pagkumpleto ng bangko
Mga unyon ng kredito o kumpanya ng konstruksyon.
Industriya ng Credit Card
Mga remitter ng pera at bahay ng palitan ng pera
Mga kumpanya ng seguro
Mga broker ng stock.
Pagbawas ng trabaho.
Maaari kang lumikha ng oligopolyo o mga monopolyo.
Maaari silang lumikha ng pagkalito sa mga gumagamit.
Mga casino at iba pang mga negosyo na nauugnay sa pagsusugal
Mga nagbebenta ng mga item na may mataas na halaga (mahalagang mga metal, alahas, sining, atbp.)
Travel ahensya
Mga nagbebenta ng sasakyan
Gatekeepers o Porters: Mga notaryo, accountant, auditors, abogado
Mga tagapayo ng pamumuhunan at paninda
Mga kumpanya ng tiwala at service provider
Industriya ng real estate
Pagmamanipula ng presyo sa mga operasyon sa pag-import at pag-export
Itim na merkado para sa pagpapalitan ng piso
Ang ilan pang mga uri ng laundering ng pera:
Ang smurfing: ay binubuo ng paggamit ng isang malaking bilang ng mga "smurfs" upang isagawa ang mga operasyon para sa halagang mas mababa sa mga napapailalim sa kontrol sa paglulunsad ng asset.
Fractionation ng pera: binubuo ng paghahatid ng maliit na halaga ng pera sa isang malaking bilang ng mga tao na mamuhunan sa mga bangko o mga institusyong pampinansyal at sa gayon gawin ang pera na nakuha na ligal.
Naligo sa mga import. smuggling: ang mekanismo na ito ay isang makina upang maglaba ng pera dahil sa pamamagitan nito ang pagpasok ng lahat ng uri ng kalakal ay nakamit kasama ang tinatawag na San Andresitos at impormal na merkado bilang kanilang patutunguhan.
Ang paghuhugas sa pamamagitan ng mga palitan ng bahay: ang ganitong uri ng laundering ay ginagawa pangunahin sa mga remittance mula sa ibang bansa.
Mga kumpanya ng papel: ligal na itinatag, ngunit wala itong pisikal na pag-iral, hindi ito sumunod sa pangalan ng kalakalan nito at angkop din na tumagos sa mga pamilihan ng stock kahit saan sa mundo.
Mga kumpanya sa harap: ligal na itinatag, na may pisikal na pag-iral ngunit hindi natutupad ang layunin ng kumpanya, maraming mga kumpanya ay matatagpuan sa parehong tanggapan at isang tao sa harap nila, ngunit hindi nila natutupad ang gawaing pang-ekonomiya na ipinahiwatig sa kanilang sertipiko.
Mga kumpanya ng Shell: ligal na itinatag, mayroon silang pisikal, tinutupad nila ang kanilang layunin sa lipunan ngunit pinaghalo nila ang ipinagbabawal na pera sa pera ng kanilang mga kinikita.
konklusyon
Sa kasamaang palad, ang bagong batas na ito ay nagsasama ng isang serye ng mga hakbang na maaaring hindi direktang pigilan ang pamumuhunan sa mga dayuhan sa Mexico, dahil ang bagong mga kontrol na itinatag, kinakailangan, ay mangangailangan ng paglikha ng mga prosesong burukrasya na maaaring mag-antala, hadlangan at mapabagabag ang pagbubukas ng mga bagong kumpanya at ang pagdating ng dayuhang kapital at, sa pangkalahatan, pabagalin ang mga bagong komersyal na transaksyon.
Ang mga tagapagtaguyod ng batas na ito ay maaaring magtaltalan na ang batas na ito ay nakatuon sa pangunahin sa mga transaksyon na ginawa gamit ang cash, ngunit hindi maiisip na ang mga bagong regulasyon ay magkakaroon ng epekto sa lahat ng mga komersyal at pinansiyal na lugar.
Ang organisadong krimen ay maaari ring makahanap ng mga bagong pamamaraan ng operasyon para sa pamamahala ng kanilang kita. Kabilang sa mga posibleng mga bagong pamamaraan ay, ang pagpapatakbo sa ibaba ng maximum na halaga ng pera na pinapayagan ng batas; pagkakaiba-iba at pamumuhunan ng kapital sa mga kalakal at industriya na hindi tinukoy sa batas; at ang paggamit ng mas maraming mga kalalakihan sa harap upang mabawasan ang halaga ng pamumuhunan.
Ang isa sa mga pinaka-epektibong mekanismo upang maprotektahan ang pormal na ekonomiya mula sa mga operasyon sa paglulunsad ng salapi ay ang kaalaman ng kliyente, gayunpaman, masyadong mahigpit na mga kinakailangan sa impormasyon sa mga transaksyon na kasing simple ng pagbili ng isang kotse o isang mamahaling relo, ay magdadala kasama nito mga panganib para sa seguridad ng mga kliyente, kapag nagbibigay ng personal at pinansiyal na impormasyon sa mga indibidwal.
Sa konklusyon, sa pamamagitan ng pagpasa ng batas na ito alinsunod sa mga pamantayang pang-internasyonal, ipinagpapalagay din ng pamahalaang Mexico ang hamon ng pagpapakita sa internasyonal na komunidad ang kapasidad at kahandaang labanan laban sa organisadong krimen at muling pagtatapat ng ideya na ang Mexico ay maaaring magpatuloy na maging isang kaakit-akit na bansa para sa pamumuhunan sa dayuhan.
Nangangailangan ito ng pagtatrabaho para sa isang mabisang pagpapatupad ng mga bagong regulasyon, at para sa pederal na ehekutibo upang harapin ang isang problema na nakatakas sa kontrol nito at nangangailangan ng agarang mga remedyo.
Mga Sanggunian
- Ang mananaliksik sa Regional Development Directorate ng CESOPMonetary Found, IMF, Mexico: Detalyadong Pagtatasa ng Ulat sa Anti-Money Laundering at Combating the Financing of Terrorism, FMI, USA, 2009, pp. 340-343.
