Karamihan sa mga kumpanya na may labis na cash sa kanilang pag-aari ay kakailanganin ng mahusay na pamamahala ng mga mapagkukunang ito ng cash.
Ang layunin ng pamamahala ng daloy ng cash ay upang ma-maximize ang mga daloy na magagamit para sa pamumuhunan at pagkonsumo. Pinapayagan din ng mahusay na pamamahala ng cash ang isang naibigay na balanse sa cash upang suportahan ang isang mas mataas na dami ng mga transaksyon.
Ang mga kumpanya ng trading ay naghahanap ng mga pondo na maaaring mai-invest, habang ang mga kliyente ay karaniwang sinusubukan upang makakuha ng mataas na dami ng pagbili hangga't maaari.
Pangunahing mga pamamahala ng cash flow management
Ang mga negosyante ay naghahangad na i-streamline ang kanilang mga paggalaw ng cash sa bangko hangga't maaari at antalahin ito hangga't maaari sa mga pagbabayad sa bangko.
Ang papel na pinansyal ng administrasyon
Ang diskarte na susundan ng taong responsable para sa pinansiyal na pangangasiwa ng cash flow ay medyo simple. Ang mga tseke ay idineposito sa lalong madaling panahon, ang mga pagbabayad ng account ay naantala hangga't maaari, nang walang mga singil sa pananalapi.
Ang mga credit card at credit account ay partikular na kapaki-pakinabang sa bagay na ito, dahil ang oras sa pagitan ng pagbili at pagbabayad ay maaaring sa mga susunod na buwan. Ngunit dapat itong tandaan na kapwa ang kumpanya at ang customer ay mahalagang hinahangad na mabawasan ang oras na nagbibigay sila ng isang tao ng " walang gastos sa kredito " at i-maximize ang kanilang sariling "walang gastos sa kredito".
Ang mga pinuno ng kagawaran na ito sa kumpanya ay dapat subukang isagawa ang mga sumusunod na aktibidad nang epektibo hangga't maaari.
Pagbawi ng cash
Sinusubukan ng mga kumpanya na pabilisin ang kanilang mga resibo sa cash sa pamamagitan ng maraming iba't ibang mga pamamaraan; Madalas silang nag-aalok ng mga diskwento ng cash sa mga customer na agad na nagbabayad.
Sinusubukan din ng mga negosyong bawasan ang oras sa pagitan ng oras na ginawa ng pagbabayad at oras na magagamit ang mga mapagkukunang ito para magamit. Ang isang paraan ng pagbabawas ng oras ay nagsasangkot ng pag-set up ng isang lugar upang hawakan ang mga itinatag na kinakailangan.
Ang mga malalaking kumpanya na maraming iba't ibang mga account sa bangko ay kailangang mag-ingat sa mga balanse ng bawat account upang hindi sila makaipon ng labis.
Pagkontrol sa disbursement
Ang maingat na kontrol ng mga pagbawas ay ang iba pang aspeto ng mahusay na pamamahala ng daloy ng cash. Ang mga maliliit na negosyo ay madalas na gumugol ng oras upang makagawa ng mga pagbabayad kapag dapat silang maghintay hanggang sa magkaroon sila ng sapat na cash upang masakop ang mga pagbabayad. Ang lahat ng mga kumpanya ay naghahangad na mapanatili ang kontrol sa mga disbursement upang maiwasan ang maagang pagbabayad, hangga't maaari.
Ang mahusay na pamamahala ng cash ay mas mahirap para sa mga malalaking kumpanya na maraming mga lokal na yunit na nagbabayad ng mga panukalang batas, isang tiyak na bilang ng mga account sa bangko at kliyente sa labas at sa loob ng bansa, kung bakit ang karamihan sa mga ganitong uri ng mga departamento ng mga kumpanya na may mga espesyalista ay nilikha Sa lugar ay pinapanatili nila ang isang permanenteng panonood sa mga cash flow ng samahan.
Ang anumang hindi kinakailangang labis na cash sa isa sa mga account sa bangko ng kumpanya ay maaaring mai-invest upang makakuha ng kita ng interes.
Mga pamamaraan para sa pamamahala ng daloy ng cash
Anuman ang laki ng negosyo at ang pagiging kumplikado ng mga operasyon nito, ang isang pangunahing diskarte ay maaaring magamit upang pag-aralan ang mga pamamaraan ng pamamahala ng cash. Sa madaling salita, ihambing ang mga gastos na kasangkot sa mas mahusay na pamamahala ng cash sa mga benepisyo na nagmula sa pagpapalaya ng cash.
Ang lahat ng mga pamamaraan ng pamamahala ng cash ay nagsasangkot ng ilang mga gastos, tulad ng mga sanhi ng bayad na bayad sa mga bangko, oras na ginugol ng mga tagapamahala ng pinansya, suweldo ng kawani at lahat ng mga nauugnay sa pagpapatupad ng bagong pamamaraan.
Laban sa mga gastos na ito, ang mga benepisyo na ginawa ng pagpapatupad ng pamamaraan upang mas mahusay na masuri ang pamamahala ng mga daloy ng cash, ito ay sinusukat ng kita ng cash para sa pamumuhunan sa mga security o sa iba pang mga layunin tulad ng pagbawas ng babayaran.
Pagsusuri ng pamamaraan
Ang problemang ipinakita sa pagsusuri ay nangyayari sa mga tuntunin ng pagtantya ng kita ng salapi at ang mga gastos na maaaring kinakatawan nito. Kung mayroon ka na ang kumpanya ay makakatanggap ng isang netong kita na tinukoy ng:
Ang taunang mga resibo ng cash ay tinantyang karaniwang sa pamamagitan ng pagtukoy muna ang kaso na ibinibigay ng kumpanya, ibig sabihin, ang pang-araw-araw na average ng pinakawalan na kahon ay tinutukoy para sa bawat buwan ng taon at pagkatapos, ang pinansiyal na tagapamahala ay dapat matukoy kung paano gagamitin ang kasong ito.
Karaniwan, ang kahon ay gagamitin para sa pansamantalang pamumuhunan sa mga seguridad o upang mabawasan ang mga panandaliang pautang; Sa bawat kaso, ang kahon ay maaaring isipin bilang pagbibigay ng kita ng interes para sa kumpanya. Kaya, depende sa sitwasyon sa isang naibigay na buwan, ang buwanang rate ng interes sa mga panandaliang pamumuhunan o ang rate ng interes sa mga panandaliang pautang ay gagamitin upang maparami ang average na pang-araw-araw na balanse ng buwan upang makuha ang kita ng cash ng buwan.
Ang kita ng cash sa isang labindalawang buwan na panahon ay idinagdag, upang matantya ang taunang kita, ginagawa ito upang isaalang-alang at gumawa ng isang tumpak na pagsusuri ng cash, isinasaalang-alang mula sa pang-araw-araw na pagbabagu-bago, pagdaan sa buwanang pagbabagu-bago at pag-abot sa taunang pagbabagu-bago.
Ang Taunang Mga Gastos ng Cash ay natutukoy ng mga aspeto na kasangkot sa pag-aaral, pagpapatupad at kontrol ng bagong pamamaraan na gagamitin, susuriin at pag-aralan ng mga administrador o pinansiyal na mga tagapamahala ng kumpanya. Logically, kung ang kita ay lumampas sa taunang mga gastos, ang pamamaraan ay dapat mailapat.
